Адвокат Амельченко Анна Николаевна

В Республике Беларусь существует возможность получать сведения о действующих и потенциальных контрагентах. Платные ресурсы предоставляют возможность получить исчерпывающие сведения о финансовом состоянии, судебных спорах и иных существенных аспектах деятельности коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей. Существуют также ряд бесплатных интернет-ресурсов, которые позволяют получить представление о состоянии контрагента. Бесплатные общедоступные ресурсы1. Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей http://egr.gov.by/egrn/index.jsp?content=FindМожно получить краткую информация о регистрации и текущем статусе организации (предпринимателя):• Действующее• В процессе ликвидации• БанкротствоПолную выписку можно получить платно, при обращении в регистрирующие органы. Об этом я скажу ниже.2. Единый государственный реестр сведений о банкротстве http://bankrot.gov.by/Дает информацию:• О должнике (юридический и фактический адреса, телефон, электронная почта)• О номере дела, каким судом рассматривается и кто заявитель• Данные об управляющем• Ключевые даты, информация о текущем статусе дела о неплатежеспособности (например, защитный период, конкурсное производство и т.д.). Включая выдержку из постановления суда или краткое резюме.3. Сведения о ликвидации/прекращении деятельности субъектов хозяйствования http://www.justbel.info/liquidation/findmyrequest. (объявления в журнале «Юстиция Беларуси»).Информация включает:• Дату принятия решения о ликвидации• ФИО, адрес и телефон ликвидатора (председателя ликвидационной комиссии)• Срок, в течение которого кредиторы могут предъявить претензии4. Реестр коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей с повышенным риском совершения правонарушений в экономической сфере (доступен для скачивания на сайте Министерства по налогам и сборам) http://www.nalog.gov.by/ru/reestr_ru/Включает наименования и номера налогоплательщиков, отнесенных к числу лжепредпринимательских структур.5. Компании и ИП, имеющие задолженность перед бюджетом http://www.nalog.gov.by/ru/Information_about_the_business_partner/. Сумма задолженностей не указывается.6. Реестр недобросовестных поставщиков http://www.icetrade.by/articles/view/12. Включает:• Наименование поставщика и его УНП• Адрес, номер телефона и другие контактные данные7. Информация о приказных производствах (находится на сайте Верховного Суда в разделе «Приказное производство» соответствующего экономического суда http://court.by/court_apply/eco/).8. Информация о судебных заседаниях в экономических судах http://court.by/sup_court/schedule/ee442d8ad402fa2a.html (находится на сайте Верховного Суда в разделе «Расписание заседаний по экономическим делам»). Можно узнать:• Номер дела и какой судья его ведет• Информацию о сторонах спора• Информацию о дате судебных заседаний и (не всегда) предмете спора9. Список плательщиков страховых взносов, имеющих наибольшие суммы просроченной задолженности http://www.ssf.gov.by/priside/statesocialinsurance/debitors.10. Legat.by http://legat.by/ – белорусский сервис, позволяющий в автоматическом режиме получать подробную информацию о деятельности любой компании или индивидуального предпринимателя. В одном месте собрана вся важнейшая информация о субъектах хозяйствования: сведения о регистрации и месте нахождения, судебная история, финансовая отчетность, участие в госзакупках, задолженность юридических лиц перед бюджетом, наличие лицензий и многое другое. Возможности сервиса позволяют оперативно получать сведения о всех изменениях, произошедших в отношении интересующих Вас компаний, посредством получения уведомления на электронную почту. Всю интересующую информацию Вы можете получить, осуществив поиск по УНП или наименованию организации. Как можно воспользоваться информацией из этих ресурсов:• Данные с сайта Верховного суда позволяют составить мнение о количестве судебных споров, в которые вовлечен контрагент, и суммах, которые взыскиваются с него.• Данные по задолженности перед бюджетом и по страховым взносам позволяют составить мнение о наличии финансовых проблем у контрагента.• В любом случае рекомендуется проверять контрагентов на отнесение к так называемым лжепредпринимательским структурам, а также по текущее статуту (действующий, ликвидация, банкротство).При этом ресурсы, о которых говорится выше, не связаны. Они предоставляют информацию в различном виде, не предоставляют возможность автоматического мониторинга. Для обработки информации по всем источникам и для ее анализа требуется определенное время. Тем не менее, они могут быть полезны при проверке контрагента.Информация, которую можно получить платно1. Практически единственным интегрированным ресурсом является Картотека.бай. Он платный, объединяет в себе всю информацию о контрагенте, а также дополнительные сведения. Например, о фактическом местонахождении контрагента по сведениям налоговых органов.Ресурс также информирует пользователя о происходящих изменениях в статусе о контрагенте/группе контрагентов.2. Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним: ЕГРНИ http://gzk.nca.by/. Он может быть интересен в первую очередь держателем залогов. По адресу или кадастровому (инвентарному) номеру возможно получить электронную выписку по любому объекту недвижимости, с актуальными правами и ограничениями.Получение информации при обращении в государственные органы, в рамках административных процедур:Выписка (платная) из Единого государственного регистра юридических лиц и ИП. Предоставляется при обращении в:• Министерство юстиции• Министерство финансов• Национальный банк• Местные исполнительные и распорядительные органыСтоимость: 1 базовая величина (21 рубль) за одну полную выписку. В ней указывается текущий статус и адрес компании, ее руководители и участники (кроме акционерных обществ)Единый государственный регистр недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним. Данные предоставляются при обращении в:• Республиканскую организацию по государственной регистрации и земельному кадастру• Территориальную организацию по государственной регистрации и земельному кадаструПредоставляется информация по объектам недвижимости, с указаниями актуальных прав и ограничений.Стоимость выписки: 0,5 базовой величины (10 рублей 50 копеек) за одну выписку по одному объекту.Данные от территориальных органов принудительного исполнения http://minjust.gov.by/ru/departments/filter/kind/enforcement/. Предоставляют информацию о должнике, с указанием возбужденных в его отношении исполнительных производствах.Стоимость: 3 базовые величины (63 рубля).  

В заявлении о возбуждении приказного производства должны быть указаны: • наименование суда, рассматривающего экономические дела, в который подается заявление;• фамилия, собственное имя, отчество (наименование) взыскателя и должника, их место жительства (место пребывания) или место нахождения, банковские реквизиты, контактные телефоны, электронные адреса (при их наличии);• требование взыскателя со ссылкой на нормы законодательства;• обстоятельства, на которых основано требование, и доказательства, подтверждающие их;• расчет взыскиваемой суммы;• перечень прилагаемых документов. Заявление о возбуждении приказного производства подписывается взыскателем или его представителем. Подробнее: http://anadvocat.by/vzyskanie-zadolzhennosti/forma-i-soderzhanie-zayavleniya-o-vozbuzhdenii-prikaznogo-proizvodstva.html?preview_id=172&preview_nonce=94058f2ca3&post_format=standard&preview=true

Житейская ситуация, одолжил деньги знакомому – гражданину М., никаких расписок с него не брал, как-то стыдно было. Как осуществить возврат долга без расписки? Нет желания участвовать в судебной тяжбе и сумма долга не велика? Тогда проще забыть и о должнике и о деньгах. «Не хочешь потерять друга – не одалживай ему деньги.» Так гласит народная мудрость.Мне крайне неприятно сообщать вам о том, что с потерей дружбы с гражданином М., вы почти потеряли свои деньги. Но если сумма, переданная в долг значительна для вас, то давайте рассмотрим процедуру возврата долга подробнее.В данной ситуации было проигнорировано требование законодательства о том, что договор займа между двумя гражданами на сумму, превышающую не менее чем в десять раз установленный законодательством размер базовой величины подлежит заключению в простой письменной форме (подп. 2 п. 1 ст. 162 Гражданского кодекса РБ). Имеется в виду простая расписка без удостоверения кем-либо. Такая сделка по займу подлежит заключению в письменной форме, как и любая другая сделка между гражданами на сумму, превышающую 10 базовых величин. То есть заем на сумму до 2.100.000 рублей может быть заключен между гражданами без составления расписки. Любые займы на сумму более 2.100.000 рублей должны быть оформлены распиской (подробнее как составить долговую расписку: (http://anadvocat.by/otvety-na-voprosy/kak-pravilno-sostavit-dolgovuyu-raspisku.html). Может вы об этом и знали, но посчитали, что друг не подведет. Теперь вернуть деньги из-за вашей доверчивости теперь будет крайне сложно.В случае судебного разбирательства, согласно ст. 163 Гражданского кодекса Республики Беларусь, несоблюдение письменной формы сделки по займу лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания.Таким образом, передача денег в присутствии других людей никого интересовать не будет. Такое доказательство будет считаться недопустимым и на него ссылаться будет невозможно.Однако эта же статья Гражданского Кодекса не лишает гражданина права приводить письменные и другие доказательства – аудио, видео и любое другое, что возможно в данной конкретной ситуации.Вполне полезно будет в такой ситуации сначала обратиться в Органы Внутренних Дел с заявлением на имя начальника ОВД о привлечении гражданина М. к уголовной ответственности по ст. 209 Уголовного кодекса РБ, мошенничество.Можно лично подать заявление в дежурную часть ближайшего отдела, можно воспользоваться услугами почтовой связи и отправить заказным письмом. В заявлении желательно подробно расписать кто, где и сколько взял, на какие цели и дату возврата долга. Как знать, может гражданин М. систематически входит в доверие к гражданам, одалживает деньги и не возвращает их? Проверить это обстоятельство вполне по силам органам внутренних дел. Не исключено, что беседа с правоохранителем подвигнет гражданина М. немедленно возвратить долг, чтобы «сохранить лицо» и не ходить по повесткам. Вполне вероятно, что гражданин М. подтвердит сотруднику милиции тот факт, что он одолжил деньги и не вернул их в срок, и его письменные объяснения могут быть использованы взыскателем в качестве того самого необходимого доказательства в суде. Важно указать, что гражданин (М.) одалживал деньги, имея умысел их не возвращать, так как за истекший период имел финансовые поступления (продал машину, квартиру, получил гонорар, наследство), но долг не вернул. 99% из 100%, что будет принято решение: в возбуждении уголовного дела отказать, о чем вас и уведомят органы проводившие проверку заявления, одновременно разъяснят порядок обжалования этого решения. Здесь поступаем так: Обжалуем, и возможно не один раз, постановление об отказе в районной прокуратуре, при последующих отказах – в вышестоящих прокуратурах, добиваясь возбуждения уголовного дела, которое после окончания расследования поступит в суд, во время судебного разбирательства вы и подадите дополнительный иск о возмещении ущерба.Постановление об отказе не обжалуем, а присоединяем к другим документам, которые будем собирать. Кроме того, работая по материалу, сотрудник ОВД получит письменное объяснение и от взыскателя и от должника, что пригодиться в суде. Собираем косвенные доказательства факта займа: культурно, вежливо и спокойно в телефонной беседе интересуемся о дате возврата долга, саму беседу записываем на диктофон. Желательно в присутствии свидетелей и видеосъемки. Разговариваем максимально корректно, представляемся, называя свою фамилию, имя, отчество, называем фамилию и имя абонента, и цель разговора. Без угроз и повышения голоса. Возможно, стоит дать шанс выплаты суммы частями. Если заемщик назовет реальную дату, то стоит её дождаться и повторить звонок, соответственно и его записать на диктофон. Впоследствии берем детализацию звонков своего номера, там будет время и дата звонка на номер телефона должника, заверяем нотариально. Запись сохраняем на электронном носителе: флэш-карте или диске. Можно так же воспользоваться смс – перепиской. Общаемся по возможности и через интернет: электронную почту, социальные сети. Со страниц с перепиской делаем скриншоты. В дальнейшем их надо будет распечатать и заверить у нотариуса, независимо от содержания (признает, не признает долг, собирается возвращать или нет). Возможно, снять на видео встречу с должником. Было бы замечательно взять расписку под любым предлогом: для отчета, для жены, мамы. Если деньги переводились любым способом, банковским или почтовым переводом взять выписки из этих организаций. Собрать все выше перечисленное довольно хлопотно, но реально.Когда доказательства будут собраны, оплачивайте госпошлину в размере 5 % от спорной суммы, и обращайтесь в районный суд по месту жительства ответчика.Ну а для большей уверенности в исходе дела рекомендую обратиться за юридической помощью к специалистам, услуги которых в конечном итоге для вас будут бесплатными, так как судебные расходы истца в случае удовлетворении его требований судом возмещаются ответчиком.После уплаты государственной пошлины можно и самостоятельно оформить исковое заявление с указанием адресных данных ответчика, обстоятельств дела. Указываете все документы, которые удалось собрать: копию постановления об отказе в возбуждении уголовного дела; письменную детализацию исходящих звонков, с приложение электронного носителя записи разговоров, с письменным пояснением. Судьи не очень благосклонно относятся к таким записям, но будьте настойчивы. Распечатки скриншотов интернет - переписки, обязательно заверенные у нотариуса. Услуга это не бесплатная. Видеозаписи процесса переговоров с должником. В заявлении можно просить судью истребовать копии материалов об отказе в возбуждении уголовного дела, информацию от операторов мобильной связи и интернет провайдеров. Подача иска не влечет автоматически самого судебного процесса. В течении пяти дней судья может: принять заявление к производству; отказать в приеме; вернуть; оставить без движения. Все действия оформляются письменным определением. Если все усилия оказались не напрасными, суд удовлетворил ваш иск и вынес решение о возмещении долга, это уже дает реальный шанс его получить от должника. Хотя и это дело не быстрое. Должник может обжаловать решение суда. Если он этого не сделал, то решение поступает в отдел принудительного исполнения. Дальше дело за ними. По решению суда открывается исполнительное производство. В его рамках судебные исполнители собирают сведения о материальном положении должника: банковских счетах, наличии автомобиля и другого имущества на которое можно наложить взыскание. Так же должнику можно запретить выезд за рубеж, наложить запрет на право управления автомобилем. А чтобы исполнительное производство не затянулось на десятилетия, активно сотрудничайте со службой принудительного взыскания, не опускайте рук и стучитесь во все двери. Давая деньги в долг, не исключайте возможность, что его вам не вернут, поэтому не рискуйте суммой, потеря которой расстроит ваше материальное благополучие. Адвокат Анна Амельченко http://anadvocat.by/

Исполнительная надпись является исполнительным документом и может быть предъявлена к исполнению в течение шести месяцев со дня ее совершения. Если взыскателем или должником по исполнительной надписи является гражданин, кроме индивидуального предпринимателя, исполнительная надпись может быть предъявлена к принудительному исполнению в течение трех лет со дня ее совершения.Для исполнения исполнительной надписи взыскатель до обращения в орган принудительного исполнения с заявлением о возбуждении исполнительного производства представляет исполнительный документ (исполнительную надпись) в банк для списания денежных средств должника в бесспорном порядке. Для этого взыскатель на основании исполнительной надписи оформляет платежное требование и по общему правилу представляет его в трех экземплярах в обслуживающий его банк на инкассо вместе с исполнительным документом и двумя экземплярами реестра платежных требований.Если исполнительная надпись возвращена банком взыскателю и взыскание по ней произведено частично или не произведено, взыскатель вправе подать заявление о возбуждении исполнительного производства в орган принудительного исполнения по месту нахождения, месту жительства должника или месту осуществления хозяйственной деятельности должником либо по месту нахождения его имущества. При этом, в случае возвращения взыскателю банком исполнительной надписи, по которой взыскание не произведено либо произведено частично, исчисление нового срока для предъявления ее к исполнению начинается со дня ее возвращения банком. После перерыва течение срока давности начинается вновь, при этом истекшее время не засчитывается в новый срок Заявление о возбуждении исполнительного производства (далее - заявление) подается в орган принудительного исполнения в письменной форме и подписывается взыскателем (его представителем). К заявлению, которое подается впервые после получения исполнительной надписи, необходимо приложить:исполнительную надпись, не исполненную (не полностью исполненную) банком;доказательства о принятых мерах по бесспорному списанию денежных средств в установленном порядке, так как, если такие доказательства не приложены, судебный исполнитель вернет исполнительную надпись без возбуждения исполнительного производства;в случае подписания заявления представителем взыскателя - документ, подтверждающий его полномочия.Судебный исполнитель возбуждает исполнительное производство в трехдневный срок после получения надлежащим образом оформленного исполнительного документа и заявления взыскателя. В постановлении о возбуждении исполнительного производства должнику предоставляется срок для добровольного исполнения. По истечении срока, предоставленного должнику для добровольного исполнения требований исполнительного документа, в случае его неисполнения должником судебный исполнитель совершает исполнительные действия принудительного характера. А именно: обращение взыскания на имущество должника, в том числе на наличные денежные суммы, принадлежащие ему и находящиеся у него и (или) иных лиц;обращение взыскания на денежные средства должника, находящиеся на его счетах в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;обращение взыскания на причитающиеся должнику денежные средства, находящиеся на счетах других лиц в банках и (или) небанковских кредитно-финансовых организациях;изъятие у должника имущества, указанного в исполнительном документе, и передача его взыскателю;обращение взыскания на заработную плату должника - индивидуального предпринимателя или гражданина и (или) иные доходы и суммы;реализация арестованного имущества должника по неоконченному исполнительному производству при наличии на исполнении другого исполнительного производства о взыскании с того же должника;иные действия, указанные в исполнительном документе и направленные на исполнение требований исполнительного документа.Исполнительное производство оканчивается вынесением судебным исполнителем постановления об окончании исполнительного производства, которое выносится после наступления одного или нескольких обстоятельств, таких как:выполнения изложенных в исполнительном документе требований, взыскания расходов по исполнению и суммы денежных средств, взысканных при принудительном исполнении;направления исполнительного документа по месту работы (получения доходов или сумм) должника - индивидуального предпринимателя или гражданина;установления обстоятельств, влекущих возвращение исполнительного документа взыскателю и взыскания расходов по исполнению;установления обстоятельств, влекущих прекращение исполнительного производства в соответствии с Хозяйственным процессуальным кодексом РБ, и взыскания расходов по исполнению. http://anadvocat.by/